近年来，虚拟货币因交易匿名性强、跨境流动监管难度大，被不法分子利用为非法跨境汇兑和洗钱的新手段，给国家经济金融安全带来挑战。2026年8月27日，上海市公安局召开新闻发布会，通报了打击涉虚拟货币新型经济犯罪的行动成果：今年以来，上海警方侦破多起涉虚拟货币的非法经营和洗钱案件，抓获70余名犯罪嫌疑人，涉案金额累计超200亿元，有效维护了金融安全和外汇管理秩序。

大型地下钱庄案：以“人民币—虚拟货币—外币”完成换汇，涉案近200亿元 警方在网络巡查中发现有人在平台上推广换汇服务，立案后侦查发现自2024年8月起，一伙人未获批准，以虚拟货币为结算手段，线上线下招揽有换汇需求的客户。犯罪团伙通过虚拟货币交易平台和币商将客户的人民币换成虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换成外币，最终汇至客户指定的境外账户，从中按比例收取服务费，实现“人民币—虚拟货币—外币”的非法兑换。调查显示，该团伙分工清晰：负责对接客户与币商、下达转账指令的核心人员；负责大量开设银行账户、归集与流转资金的组织者；以及负责操作涉案账户、划转资金的实施者。掌握充分证据后，警方自2026年4月起分批收网，抓获19名嫌疑人。其中5名主要嫌疑人已因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关批准逮捕，其余人员被采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

跨境非法结算与虚拟信用卡平台案：搭建平台发行虚拟卡结算，涉案逾2亿元 另一起案件中，警方发现某网络平台向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换和虚拟信用卡发行等服务，但无外汇支付结算资质，涉嫌非法买卖外汇和跨境资金结算。经侦查，犯罪嫌疑人以科技公司为幌子搭建“资金跨境汇兑”和“虚拟信用卡发行结算”两个平台，线上线下吸纳客户，利用虚拟货币开展兑换和结算业务，并通过交易手续费、办卡费、提现费等方式牟利。在“资金跨境汇兑”平台上，团伙在境外收取客户虚拟货币并兑换成外币形成资金池，再通过伪造跨境结汇理由实现与人民币之间的转换；在“虚拟信用卡”平台上，团伙与虚拟卡运营方合作发卡，持卡人用卡消费后以虚拟货币还款，犯罪分子在境外将虚拟货币兑换成外币并通过虚假结汇结算还款。2026年7月起，警方分批收网，抓获9名嫌疑人，其中5人因涉嫌非法经营罪被批准逮捕，4人被采取刑事强制措施，案件仍在侦办中。 球友会